5
Fases
25
Acciones
30
Días
∞
Potencial
Fase 1: Diagnóstico
Semana 1 — Entender dónde estás
Exportar historial completo de operaciones de todos los exchanges
Descarga CSVs de Binance, Coinbase, Kraken, etc.
Calcular inversión total acumulada
Suma todo el capital que has depositado en crypto desde el inicio
Calcular valor actual del portfolio
Usa CoinGecko o CoinMarketCap para valoración precisa
Clasificar activos con sistema semáforo (🟢🟡🔴)
Ver guía cap. 2 para criterios de clasificación
Identificar activos sin volumen / proyectos muertos
Si no hay desarrollo en 6+ meses, probablemente es un activo muerto
Fase 2: Optimización Fiscal
Semana 2 — Convertir pérdidas en ahorro
Consultar con asesor fiscal especializado en crypto
Verifica la normativa actual de tu país sobre compensación de pérdidas
Calcular pérdidas patrimoniales realizables
Usa la calculadora del workbook para estimar el ahorro
Vender activos 🔴 para materializar pérdidas fiscales
Documenta cada venta con capturas y confirmaciones
Registrar todas las operaciones en software fiscal
Herramientas recomendadas: CoinTracking, Koinly, TaxDown
Verificar plazos de declaración fiscal de tu jurisdicción
En España: modelo 100 (IRPF) + modelo 721 si tienes +50K en exchanges extranjeros
Fase 3: Estrategia de Recuperación
Semana 3 — Implementar el plan
Definir presupuesto mensual para DCA
Solo invierte dinero que no necesites en los próximos 12-24 meses
Configurar compras automáticas DCA en exchange
Usa Binance Auto-Invest, Coinbase Recurring, o similar
Redistribuir capital liberado de activos 🔴 hacia activos 🟢
Seguir la regla 80/20: 80% en top activos, 20% en oportunidades
Configurar alertas de precio en niveles clave
Alertas en TradingView para zonas de acumulación y take profit
Evaluar oportunidades de staking o yield farming seguro
Solo en protocolos auditados, nunca en DeFi degen
Fase 4: Posicionamiento Bull Run
Semana 4 — Prepararse para el ciclo alcista
Definir portfolio objetivo con % por categoría
Blue chips 50-60%, Large caps 20-25%, Mid caps 10-15%, Gems 5-10%
Establecer plan de take profits escalonado
TP1 (2x), TP2 (3x), TP3 (5x), Moon bag con trailing
Investigar narrativas emergentes del próximo ciclo
AI, RWA, DePIN, Bitcoin L2s — identifica tendencias con potencial
Configurar cold wallet para hodl a largo plazo
Ledger o Trezor — nunca dejes fondos grandes en exchanges
Estudiar indicadores on-chain de cambio de ciclo
MVRV Z-Score, Puell Multiple, Exchange Outflows
Fase 5: Protección y Disciplina
Continuo — Hábitos que protegen tu capital
Activar 2FA en todos los exchanges y wallets
Usa Google Authenticator o YubiKey, nunca SMS
Crear regla de riesgo máximo por operación
Nunca arriesgar más del 2% del portfolio en una sola posición
Llevar un diario de operaciones
Registra cada decisión, el porqué, y el resultado
Revisar portfolio semanalmente (máximo)
No mires el portfolio a diario — genera ansiedad innecesaria
Nunca invertir más del 10-20% de tu patrimonio en crypto
Diversifica: inmobiliario, ETFs, fondos, liquidez
💡 Consejo Final:
Imprime este checklist y cuélgalo donde puedas verlo a diario. La recuperación no es un evento, es un proceso. Cada check que marques te acerca más a tu objetivo. La consistencia gana al mercado.